Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN), 2024 yılının ikinci çeyreği için yıllık gelir satışlarında önemli bir büyüme ve düzeltilmiş faaliyet kazançlarında sağlam bir artışla güçlü bir finansal performans bildirdi. Şirket, Kayıtlı Endekse Bağlı Anüiteler (RILA) ve geleneksel değişken anüitelerde rekor satışlar yaşadı ve perakende anüite satışlarını geçen yılın aynı dönemine göre %36 oranında artırdı.
Faiz oranı ve hisse senedi riskinden korunma işlemlerindeki kayıplar nedeniyle rapor edilen 1 milyar dolarlık zarara rağmen, şirketin net piyasa riski faydaları ve güçlü sermaye pozisyonu, riskten korunma programının etkinliğini göstermektedir. Jackson Financial ayrıca hisse geri alım yetkisinde bir artış ve önümüzdeki çeyrek için bir temettü açıkladı.
Önemli Çıkarımlar
- Jackson Financial’ın toplam perakende yıllık gelir satışları %36 oranında artarken, değişken yıllık gelir satışları 2,7 milyar dolara, RILA satışları ise 1,4 milyar dolara ulaştı.
- Çeyrek için düzeltilmiş işletme kazancı bir önceki yıla göre %45’lik bir artışla 410 milyon dolar olarak gerçekleşti.
- Şirketin adi hissedarlara atfedilebilir düzeltilmiş defter değeri %10’un üzerinde bir artışla 11,5 milyar dolara yükseldi.
- Riskten korunma kayıpları nedeniyle 1 milyar dolarlık bir zarar rapor edildi, ancak bu zarar 516 milyon dolarlık net piyasa riski faydasıyla dengelendi.
- Jackson Financial adi hisse geri alım yetkisini 750 milyon $ artırdı ve hisse başına 0,70 $ tutarında üçüncü çeyrek temettü beyan etti.
- Yönetim altındaki varlıklar %9 artışla 247 milyar $’a yükselirken, toplam düzeltilmiş sermayede 4,7 milyar $’lık güçlü bir sermaye pozisyonu elde edildi.
Şirket Görünümü
- Jackson Financial, yenilikçi yıllık gelir çözümlerine odaklanarak ve müşteriler için dijital deneyimi geliştirerek satış ivmesinin devam etmesini bekliyor.
- Bu çeyrek için tahmin edilen RBC oranı asgari gerekliliğin oldukça üzerinde olup güçlü bir sermaye pozisyonuna işaret etmektedir.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Şirket, ikinci çeyrekte faiz oranı ve hisse senedi riskinden korunma zararları nedeniyle 1 milyar dolar zarar etmiştir.
- Rezervler ve gömülü türevlerde 278 milyon dolarlık ek bir zarar rapor edildi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Şirketin riskten korunma programı volatiliteyi azaltmada etkili olmaya devam etmektedir ve getiri eğrisinin uzun ucuna bağlı 30 milyar doların üzerinde faiz oranı türeviyle iyi konumlandırılmıştır.
- Brooke Re işlemi, hedge hedefini ve JNL’nin performansını olumlu yönde etkilemiş ve şirket hedge programının dayanıklılığına olan güvenini ifade etmiştir.
Kaçırılanlar
- 64 milyon $’lık net rezerv pozisyonu yalnızca 700 milyon $’lık sabit varlıklara bağlı değildir, zira Brooke Re’nin özkaynaklarının başka bileşenleri de bulunmaktadır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Jackson Financial, JNL’nin performansının çoğunun temel sözleşmelerinden kaynaklandığını, piyasa sonuçlarının ve değişken yıllık gelir AUM’unun bir miktar hassasiyet kattığını açıkladı.
- Şirket Brooke Re’yi 700 milyon dolar nakit ve yatırımla finanse etti ve beklendiği gibi faaliyet gösteriyor.
- Yönetim, Brooke Re işlemi aracılığıyla teminat ve karşı taraf riskini yönetmenin faydalarını vurguladı.
Sonuç olarak, Jackson Financial Inc. 2024 yılının ikinci çeyreğinde yıllık gelir satışlarında önemli bir büyüme ve düzeltilmiş faaliyet kazançlarında sağlam bir artış ile güçlü bir finansal performans sergilemiştir. Şirketin proaktif riskten korunma stratejisi ve sermaye yönetimi girişimleri, devam eden büyüme ve istikrar için şirketi iyi bir şekilde konumlandırmıştır.
InvestingPro İçgörüleri
Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN), en son veriler ve uzman analizlerinin de gösterdiği gibi finans sektöründe umut verici bir gidişat sergilemeye devam ediyor. İşte InvestingPro’dan şirketin mevcut finansal sağlığına ve gelecek beklentilerine ışık tutan bazı önemli bilgiler.
InvestingPro Verileri, Jackson Financial’ın 5,68 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip olduğunu ve bunun da sektördeki önemli büyüklüğünü yansıttığını vurguluyor. Şirket, 2,68 gibi cazip bir F/K oranına sahip ve bu da hisselerinin kazançlarına kıyasla değerinin altında olabileceğini gösteriyor. Ayrıca, 2024 yılının 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 2,53 ile daha da düşüktür ve yatırım değeri potansiyelini güçlendirmektedir. Aynı dönem için sadece 0,01 olan PEG oranı ile şirketin büyüme oranı da oldukça rekabetçi bir şekilde fiyatlandırılmaktadır.
Performans açısından Jackson Financial, 2024 yılının 2. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %647,14 oranında kayda değer bir gelir artışı yaşamıştır. Bu önemli artış, şirketin genişleyen operasyonlarının ve özellikle yıllık gelir ürünlerinde başarılı satış stratejilerinin bir kanıtıdır. Buna ek olarak, şirketin temettü verimi %3,76 seviyesinde olup, özellikle şirketin üç yıl üst üste temettü artırma geçmişi göz önünde bulundurulduğunda, gelir odaklı yatırımcılar için caziptir.
InvestingPro İpuçları, Jackson Financial’ın 9’luk mükemmel bir Piotroski Puanına sahip olduğunu ve bunun da çok sağlıklı bir finansal duruma işaret ettiğini ortaya koyuyor. Ayrıca, yönetimin agresif hisse geri alım stratejisi ve yüksek hissedar getirisi, şirketin değerine duyulan güvenin ve hissedarlara sermaye geri dönüşü taahhüdünün olumlu göstergeleridir. Bu stratejik finansal kararlar, şirketin güçlü performansı ve büyüme yörüngesiyle uyumludur.
Daha derin analizler ve ek içgörülerle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, https://www.investing.com/pro/JXN adresinden erişilebilecek Jackson Financial hakkında daha fazla ipucu sunuyor. Şirketin geçen yılki güçlü getirisi ve analistlerin bu yılki kârlılık öngörüsü ile Jackson Financial, yatırımcılar için kayda değer potansiyele sahip bir şirket olarak öne çıkıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
